10년간 연 7% 넘은 ETF TOP 3
2026.08.17
by. 꾸테크ETF의 '안정성'과 '수익률' 두마리 토끼를 잡기 위해,
아래의 기준 3가지로 선정했다.
1. 10년 실적 검증
- 기초지수 또는 지수 기준 최근 10년 연평균 총수익률이 7%를 넘을 것
- 상장 1~2년짜리 테마 ETF는 전부 제외하였음
2. 규모와 비용
- 국내 상장 대응 상품의 순자산 1조 원 이상, 총보수 업계 최저 수준
- 규모가 작으면 상장폐지·괴리율 위험이 커지기 때문
3. 역할이 겹치지 않을 것
- 같은 성격 3개는 분산이 아니라 중복이 됨
- 따라서 코어 / 성장 / 현금흐름 으로 역할을 나눔
TOP 1. S&P500 — 코어 자산
미국 대표 500개 기업에 한 번에 투자하는 ETF
포트폴리오의 중심축이 된다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 10년 연평균 수익률 | 연 15.6% (SPY, 2016.8 ~ 2026.8) |
| 10년 누적 | 약 4.3배 |
| 국내 상장 상품 | TIGER 미국S&P500 (360750) |
| 총보수 | 연 0.0068% |
| 순자산 | 약 20.8조 원 |
| 상장일 | 2020.08.07 |
⚠️ 주의사항
상위 10개 종목 비중이 30%를 넘는 대형 기술주 쏠림 상태.
이름은 '분산 지수'지만 실제로는 빅테크 베팅에 가까운 구간이라는 점을 인지하고 담아야 한다.
TOP 2. 나스닥100 — 성장 자산
미국 기술주 중심 100개 기업 모아둔 ETF
수익률은 가장 높고, 흔들림도 가장 크다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 10년 연평균 수익률 | 연 20.9% (QQQ, 2016.8 ~ 2026.8) |
| 10년 누적 | 약 6.7배 |
| 국내 상장 상품 | TIGER 미국나스닥100 (133690) |
| 총보수 | 연 0.0068% |
| 순자산 | 약 11.8조 원 |
| 상장일 | 2010.10.18 |
⚠️ 주의사항
2022년 고점 대비 30% 넘게 빠진 상황
같은 하락을 다시 겪어도 적립을 이어갈 수 있는 금액만 담아야 한다.
못 버티면 수익이 아니라 손실이 확정 되니까.
TOP 3. 미국배당다우존스 — 현금흐름
배당을 꾸준히 늘려온 미국 기업 100곳.
성장률은 낮지만 하락장에서 덜 흔들린다.
| 항목 | 내용 |
|---|---|
| 10년 연평균 수익률 | 연 13.2% (SCHD, 2016.8 ~ 2026.8) |
| 10년 누적 | 약 3.5배 |
| 국내 상장 상품 | ACE 미국배당다우존스 (402970) / SOL 미국배당다우존스 / TIGER 미국배당다우존스 |
| 특징 | 월배당 지급 |
이 2가지는 반드시 알고 가자.
1. 지난 10년이 유난히 좋았음
2016~2026년은 미국 대형 기술주의 역사적 강세장이었다.
물론 반대 사례도 있다.
2000년부터 2010년까지 10년간 나스닥100은 마이너스였다.
이처럼 10년 수익률은 시작 시점에 따라 완전히 달라질 수 있다.
2. 환율이 수익을 좌우함
환노출 상품은 원/달러 환율이 그대로 수익에 얹힌다.
예시로 지난 10년은 원화가 약세로 가면서 원화 기준 수익률이 달러 기준보다 높게 찍혔었다.
반대로 원화가 강해지면 지수가 올라도 계좌는 안 오를 수 있다.
월급날 운용 원칙 3가지
- 월급날 자동이체로 적립
→ 투자할 수 있는 금액의 10~20%는 위 3개로 자동분산
- 리밸런싱은 연 1~2회면 충분
→ 자주 손대면 세금과 수수료만 늘어남
- 하락장에서도 멈추지 않기
→ 적립식 수익은 하락 구간에 쌓은 물량에서 나옴
종목을 잘 고르는 것보다,
매달 넣는 금액을 지키는 것이 1억까지의 속도를 결정한다.위 3가지 ETF는 그 돈을 담을 그릇일 뿐,
속도를 만드는 것은 내 습관이 가장 중요하다.
아는 만큼 내 계좌가 단단해질 수 있다.
우리는 언젠가 직장에서 은퇴하고,
근로소득으로 버는데 한계를 느낀다.
그 날이 오기전 우리는 ‘투자 능력’을 꼭 키워야 한다.
‘돈이 일하게 만들고, 나는 하고 싶은 것을 하는 삶’
ⓘ 유의사항
제공되는 투자 정보는 교육 및 참고용 목적의 자료이며, 반드시 본인 판단에 주관하여 신중히 매매하시기 바랍니다. 따라서 투자 매매에 의한 손익책임은 투자자 본인에게 있음을 안내드립니다.
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올해 주식장은 정말 누구도 예측할 수 없는 다이나믹한 장인 것 같습니다.
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